一、初創(chuàng)企業(yè)要不要做預算？

相當一部分CEO都會說太麻煩了，那是公司上規(guī)模以后弄的東西，初創(chuàng)期管的太死了不行。而且，未來變數那么大，做這個沒什么用處。

預算其實就是預測，預測可以簡單、可以繁瑣。以終為始，從目的要程序。預算的編制是要遵循一定的邏輯或是模式的，但繁簡程度由你決定。我初創(chuàng)，我簡單!

預算不是拿來遵循的，而是通過預算與實際的偏差，及時看到現(xiàn)在的偏差對我們的目的造成多大的影響，尤其是對現(xiàn)金流的影響，對初創(chuàng)公司是很關鍵的。

二、只看著賬本子，管不好賬本子。

財務數據是企業(yè)經營行為的數字反映。要反映的準確，程序和實物管理缺一不可。

沒有合理的研發(fā)管理，會計算不準也歸集不好研發(fā)費用。沒有物料管理制度和程序，采購入庫、庫房管理、銷售發(fā)貨都是一團糟，相關的財務數據大可不看，沒什么管理意義。以物管賬，向管理要會計信息質量。

三、公司要不要做理財？

考慮下股東在資金保值問題上是風險偏好型，是保守型，還是老頑固?

至少，我們在有閑余資金的時候，可以做些銀行的表內業(yè)務，比如定期存款，7天通知，只要銀行不關門，收益和本金都是必須有保障的。

四、要不要開網銀，怎么管理呢？

開通企業(yè)網銀肯定會提高效率，但要重視密鑰的管理和權限的設置。

銀行密鑰分經辦密鑰和授權密鑰，有些銀行還可以設置一級授權密鑰和二級授權密鑰，甚至授權的權限也可以設置的不一樣。

例如，某公司網銀設有一個經辦密鑰和兩個授權密鑰，一級授權的權限是5萬元。就是說，如果公司要匯4萬元，需要先使用經辦密鑰在網銀系統(tǒng)中輸入匯款信息，再經一級授權密鑰審核匯出即可;如果要匯6萬元，那么在一級授權審核后，還需要二級授權再次審核后才能真正從賬戶匯出。當然，兩級授權的權限也是可以設置成一致的，所有的款項都必須通過兩級授權匯出。也可以只設置一級授權，審核一次即可匯出款項。具體根據公司自身的管理要求確定。

五、銀行余額調節(jié)表和現(xiàn)金盤點表

定期做銀行余額調節(jié)表和現(xiàn)金盤點表(建議是每月)，會幫助您管好口袋里的錢。很多公司銀行余額調節(jié)表是出納編制的，這是不對的。應由會計編制，編制的過程是賬務核對的過程，同時也是會計和出納工作互相監(jiān)督檢查的過程，如果由出納編制，將失去這個重要作用。

現(xiàn)金盤點表，至少應由出納進行盤點，財務主管負責監(jiān)盤。一是要查賬實是否相符。二是要查是否有白條抵庫。同時不建議庫存現(xiàn)金過多。

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